{"id":97478,"date":"2026-11-08T16:30:52","date_gmt":"2026-11-08T14:30:52","guid":{"rendered":"https:\/\/www.smartsteuer.de\/online\/?p=97478"},"modified":"2026-11-06T15:51:19","modified_gmt":"2026-11-06T13:51:19","slug":"steuern-sparen-ohne-kosten-diese-betraege-unbedingt-nutzen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.smartsteuer.de\/online\/blog\/steuern-sparen-ohne-kosten-diese-betraege-unbedingt-nutzen\/","title":{"rendered":"Steuern sparen ohne Kosten: Diese Betr\u00e4ge unbedingt nutzen!"},"content":{"rendered":"\t\t\t<div data-fullscreen=\"disabled\" data-mode=\"normal\" data-oembed=\"1\" data-provider=\"youtube\" data-reset-after-played id=\"arve-youtube-xdsv_hdnicc\" style=\"max-width:900px;\" class=\"arve\">\n\t\t\t\t<div class=\"arve-inner\">\n\t\t\t\t\t<div style=\"aspect-ratio:500\/281\" class=\"arve-embed arve-embed--has-aspect-ratio\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"arve-ar\" style=\"padding-top:56.200000%\"><\/div>\n\t\t\t<div class=\"smde-cookiebot-youtube-consent-placeholder cookieconsent-optout-marketing sui-theme-box sui-rounded-corners p-3\">\n\t<i class=\"fa-brands fa-youtube mb-1 mb-sm-3\" aria-hidden=\"true\"><\/i>\n\t<div>Bitte akzeptiere <button onclick=\"Cookiebot.renew()\" class=\"smde-link-button\">hier<\/button> die Cookies, um das Video zu sehen.<\/div>\n<\/div>\n<iframe allow=\"accelerometer &apos;none&apos;;autoplay &apos;none&apos;;bluetooth &apos;none&apos;;browsing-topics &apos;none&apos;;camera &apos;none&apos;;clipboard-read &apos;none&apos;;clipboard-write;display-capture &apos;none&apos;;encrypted-media &apos;none&apos;;gamepad &apos;none&apos;;geolocation &apos;none&apos;;gyroscope &apos;none&apos;;hid &apos;none&apos;;identity-credentials-get &apos;none&apos;;idle-detection &apos;none&apos;;keyboard-map &apos;none&apos;;local-fonts;magnetometer &apos;none&apos;;microphone &apos;none&apos;;midi &apos;none&apos;;otp-credentials &apos;none&apos;;payment &apos;none&apos;;picture-in-picture;publickey-credentials-create &apos;none&apos;;publickey-credentials-get &apos;none&apos;;screen-wake-lock &apos;none&apos;;serial &apos;none&apos;;summarizer &apos;none&apos;;sync-xhr;usb &apos;none&apos;;web-share;window-management &apos;none&apos;;xr-spatial-tracking &apos;none&apos;;\" allowfullscreen=\"\" class=\"arve-iframe fitvidsignore\" credentialless data-arve=\"arve-youtube-xdsv_hdnicc\" data-lenis-prevent=\"\" data-src-no-ap=\"https:\/\/www.youtube-nocookie.com\/embed\/XDsV_HDnicc?feature=oembed&amp;iv_load_policy=3&amp;modestbranding=1&amp;rel=0&amp;autohide=1&amp;playsinline=0&amp;enablejsapi=1&amp;autoplay=0\" frameborder=\"0\" height=\"505.8\" loading=\"lazy\" name=\"\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" sandbox=\"allow-scripts allow-same-origin allow-presentation allow-popups allow-popups-to-escape-sandbox\" scrolling=\"no\" data-cookieconsent=\"marketing\" data-src=\"https:\/\/www.youtube-nocookie.com\/embed\/XDsV_HDnicc?feature=oembed&#038;iv_load_policy=3&#038;modestbranding=1&#038;rel=0&#038;autohide=1&#038;playsinline=0&#038;enablejsapi=1&#038;autoplay=0\" title=\"ST 20261108 Steuern sparen OHNE Kosten\" width=\"900\"><\/iframe>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<script type=\"application\/ld+json\">{\"@context\":\"http:\\\/\\\/schema.org\\\/\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.smartsteuer.de\\\/online\\\/blog\\\/steuern-sparen-ohne-kosten-diese-betraege-unbedingt-nutzen\\\/#arve-youtube-xdsv_hdnicc\",\"@type\":\"VideoObject\",\"author\":{\"@type\":\"Organization\",\"name\":\"smartsteuer\"},\"embedURL\":\"https:\\\/\\\/www.youtube-nocookie.com\\\/embed\\\/XDsV_HDnicc?feature=oembed&iv_load_policy=3&modestbranding=1&rel=0&autohide=1&playsinline=0&enablejsapi=1&autoplay=0\",\"name\":\"ST 20261108 Steuern sparen OHNE Kosten\",\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/i.ytimg.com\\\/vi\\\/XDsV_HDnicc\\\/hqdefault.jpg\",\"uploadDate\":\"2026-11-05T13:56:13Z\",\"description\":\"Steuern sparen ohne Kosten: Diese Freibetr\\u00e4ge und Pauschalen stehen euch zu! Wer Steuern sparen will, denkt meist an Ausgaben, Belege und Quittungen. Dabei gibt es eine ganze Reihe von Betr\\u00e4gen, die das Finanzamt anerkennt, ohne dass ihr daf\\u00fcr einen Cent ausgeben m\\u00fcsst. Manche werden automatisch abg\"}<\/script>\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Steuern sparen ohne Kosten: Diese Freibetr\u00e4ge und Pauschalen stehen euch zu! Wer Steuern sparen will, denkt meist an Ausgaben, Belege und Quittungen. Dabei gibt es eine ganze Reihe von Betr\u00e4gen, die das Finanzamt anerkennt, ohne dass ihr daf\u00fcr einen Cent ausgeben m\u00fcsst. Manche werden automatisch abgezogen, andere nur dann, wenn man sie in der Steuererkl\u00e4rung ansetzt, und genau dort bleibt jedes Jahr viel Geld liegen. Welche Betr\u00e4ge das f\u00fcr 2026 sind, wie hoch sie ausfallen und wo eine Freigrenze zur Falle werden kann, schauen wir uns jetzt in Kurzform an.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><b>Z<\/b><b>wei Begriffe vorab: Pauschbetrag und Freibetrag<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Bevor es um konkrete Zahlen geht, kurz zwei Begriffe, die oft durcheinandergehen. Ein Pauschbetrag ist ein fester Betrag, den das Finanzamt ohne Nachweis anerkennt. Hat man h\u00f6here Kosten, kann man stattdessen diese ansetzen. Ein Freibetrag bleibt dagegen steuerfrei, besteuert wird nur das, was dar\u00fcber liegt. Bei beiden muss man nichts ausgeben, man muss nur wissen, dass es sie gibt.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><b>Der wichtigste Freibetrag f\u00fcr alle: der Grundfreibetrag<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Der Grundfreibetrag ist die Basis f\u00fcr jeden Steuerzahler. Er wird jedes Jahr angepasst und sorgt daf\u00fcr, dass ein Teil des Einkommens komplett steuerfrei bleibt. 2025 lag er bei 12.096 \u20ac, 2026 steigt er auf 12.348 \u20ac pro Person, bei Paaren auf 24.696 \u20ac. Man muss ihn nicht beantragen, er wird automatisch ber\u00fccksichtigt. Wichtig wird er vor allem dann, wenn man im Jahr nicht durchgehend gearbeitet hat, etwa bei einem Jobwechsel, im Studium oder in der Elternzeit. Dann ber\u00fccksichtigen Arbeitgeber den Freibetrag oft nur anteilig, und \u00fcber die Steuererkl\u00e4rung l\u00e4sst sich ausgleichen, dass der volle Jahresbetrag am Ende tats\u00e4chlich genutzt wird.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><b>Der Klassiker f\u00fcr Arbeitnehmer: der Arbeitnehmer-Pauschbetrag<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Auf dem Grundfreibetrag baut der n\u00e4chste Betrag auf, den vor allem Arbeitnehmer kennen sollten. Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag, h\u00e4ufig auch Werbungskostenpauschale genannt, deckt typische berufliche Kosten ab, etwa den Arbeitsweg, das Homeoffice, Arbeitsmittel oder die Kontof\u00fchrungsgeb\u00fchren. Er liegt auch 2026 bei 1.230 \u20ac und gilt ganz ohne Antrag. Wer mit seinen tats\u00e4chlichen Kosten dar\u00fcber liegt, tr\u00e4gt sie in der Steuererkl\u00e4rung ein, und genau hier entsteht bei vielen erst die Erstattung. Eine Neuerung gibt es seit diesem Jahr: Gewerkschaftsbeitr\u00e4ge stecken nicht mehr im Pauschbetrag, sondern z\u00e4hlen zus\u00e4tzlich, auch wenn man sonst kaum Kosten hat.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><b>Ohne Beleg \u00fcber den Pauschbetrag: Entfernungspauschale und Homeoffice<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Damit stellt sich die Frage, wie man die 1.230 \u20ac \u00fcberhaupt \u00fcberschreitet. Das gelingt oft schneller, als man denkt, denn es gibt Pauschalen, f\u00fcr die man keinen einzigen Beleg braucht. Beim Arbeitsweg gilt 2026 ein einheitlicher Satz von 38 Cent pro Kilometer, und zwar ab dem ersten Kilometer der einfachen Entfernung. Bei 20 Kilometern und 220 Arbeitstagen sind das 1.672 \u20ac, also schon mehr als der Pauschbetrag allein. Wer von zu Hause arbeitet, kann die Homeoffice-Pauschale nutzen: 6 \u20ac pro Tag, h\u00f6chstens 210 Tage, also bis zu 1.260 \u20ac im Jahr. An einem Tag z\u00e4hlt allerdings nur eins von beiden. Dazu kommen kleine Betr\u00e4ge, die das Finanzamt in der Praxis meist anerkennt, etwa bis zu 110 \u20ac f\u00fcr Arbeitsmittel und 16 \u20ac f\u00fcr die Kontof\u00fchrung. Rechtlich sind das keine garantierten Freibetr\u00e4ge, aber sie erleichtern die Steuererkl\u00e4rung sp\u00fcrbar.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><b>F\u00fcr Sparer: Sparer-Pauschbetrag und Freistellungsauftrag<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Nicht nur der Lohn wird besteuert, sondern auch Zinsen und Dividenden. Auch hier bleibt ein Betrag ohne Aufwand steuerfrei, n\u00e4mlich der Sparer-Pauschbetrag von 1.000 \u20ac im Jahr, bei Paaren 2.000 \u20ac. Damit die Bank keine Steuer abzieht, braucht sie daf\u00fcr einen Freistellungsauftrag. Wer mehrere Banken hat, verteilt den Betrag auf sie, die Summe darf nicht h\u00f6her sein. Fehlt der Auftrag, zieht die Bank Abgeltungsteuer ab, und man muss sich das Geld \u00fcber die Steuererkl\u00e4rung zur\u00fcckholen.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><b>F\u00fcr Familien: Kinderfreibetrag, Alleinerziehende und Ausbildung<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Bisher ging es um Betr\u00e4ge, die fast jeder kennt oder automatisch bekommt. Jetzt kommen Freibetr\u00e4ge, die das Finanzamt nur anwendet, wenn man sie angibt, und die deshalb h\u00e4ufig liegen bleiben. Das trifft zuerst Familien. F\u00fcr Eltern ist der Kinderfreibetrag relevant. Er liegt 2026 bei 6.828 \u20ac pro Kind, dazu kommt ein Freibetrag f\u00fcr Betreuung, Erziehung und Ausbildung von 2.928 \u20ac, zusammen also 9.756 \u20ac. Das Finanzamt pr\u00fcft selbst, ob Kindergeld oder Freibetrag g\u00fcnstiger ist, aber nur, wenn die Kinder in der Steuererkl\u00e4rung angegeben sind.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Alleinerziehende k\u00f6nnen au\u00dferdem den Entlastungsbetrag nutzen: 4.260 \u20ac f\u00fcr das erste Kind und 240 \u20ac f\u00fcr jedes weitere. Voraussetzung ist, dass ein kindergeldberechtigtes Kind im Haushalt lebt und keine weitere vollj\u00e4hrige Person dort gemeldet ist. Und wer ein vollj\u00e4hriges Kind hat, das ausw\u00e4rts wohnt und in Ausbildung oder Studium ist, kann zus\u00e4tzlich den Ausbildungsfreibetrag von 1.200 \u20ac im Jahr ansetzen, solange Anspruch auf Kindergeld besteht.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><b>Entlastung bei Behinderung, Pflege und Ehrenamt<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Eine weitere Gruppe sind Menschen, die selbst eine Behinderung haben oder jemanden pflegen. Der Behinderten-Pauschbetrag wurde 2021 deutlich erh\u00f6ht und l\u00e4sst sich schon ab einem Grad der Behinderung von 20 ansetzen. Er beginnt bei 384 \u20ac, bei einem Grad von 100 sind es 2.840 \u20ac, und bei den Merkzeichen H oder Bl 7.400 \u20ac. Einzelne Kosten muss man daf\u00fcr nicht belegen, der Betrag muss aber in der Steuererkl\u00e4rung beantragt werden. Wer einen Angeh\u00f6rigen ab Pflegegrad 2 unentgeltlich zu Hause pflegt, kann den Pflege-Pauschbetrag nutzen: bei Pflegegrad 2 sind es 600 \u20ac, bei Pflegegrad 3 1.100 \u20ac und bei Pflegegrad 4 oder 5 1.800 \u20ac im Jahr.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Auch wer sich engagiert, wird entlastet. Die \u00dcbungsleiterpauschale ist 2026 von 3.000 auf 3.300 \u20ac gestiegen und die Ehrenamtspauschale von 840 auf 960 \u20ac.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Wie diese Betr\u00e4ge in der Steuererkl\u00e4rung ankommen, zeigt smartsteuer Schritt f\u00fcr Schritt. Bei Bereichen wie Kinder, Pers\u00f6nliche Ausgaben oder Werbungskosten werdet ihr durch die passenden Fragen gef\u00fchrt und seht live, wie sich eure Erstattung ver\u00e4ndert. Das Ausrechnen kostet nichts, bezahlt wird erst bei der Abgabe. Das zeigt, dass Steuern sparen oft einfacher ist, als viele denken: Wer wei\u00df, welche Betr\u00e4ge es gibt, muss nicht jede Quittung sammeln, um am Ende Geld zur\u00fcckzubekommen. Genau diesen \u00dcberblick wollten wir euch mit diesem Video geben.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Wenn euch das geholfen hat, freuen wir uns \u00fcber einen Daumen nach oben und jeden neuen Abonnenten <a href=\"https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCu02GkFNrMRzwysT2SEmNrQ\">auf dem Kanal<\/a>. Vielen Dank und wie immer viel Erfolg bei der n\u00e4chsten Steuererkl\u00e4rung \u2013 einfach und ohne notwendige Vorkenntnisse mit der <a href=\"https:\/\/www.smartsteuer.de\/online\/\">Online-Steuererkl\u00e4rung von smartsteuer<\/a>.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p data-path-to-node=\"35\"><a href=\"https:\/\/www.youtube.com\/smartsteuerde\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-95578\" src=\"https:\/\/www.smartsteuer.de\/online\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/V04b-\u2013-664x200-1-300x90.png\" alt=\"F\u00fcr mehr Informationen schau auf unserem Profil vorbei!\" width=\"1053\" height=\"316\" srcset=\"https:\/\/www.smartsteuer.de\/online\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/V04b-\u2013-664x200-1-300x90.png 300w, https:\/\/www.smartsteuer.de\/online\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/V04b-\u2013-664x200-1.png 664w\" sizes=\"auto, (max-width: 1053px) 100vw, 1053px\" \/><\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Steuern sparen ohne Kosten: Diese Freibetr\u00e4ge und Pauschalen stehen euch zu! 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Nach ihrem Studium in Germanistik sammelte sie Erfahrungen als Freie Journalistin einer Tageszeitung, als TV-Redakteurin und als Werbetexterin. 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