Steuern für Selbstständige – das musst Du wissen
Wenn Du selbstständig bist, kommst Du an einem Thema nicht vorbei: die Steuererklärung. Anders als Angestellte musst Du Dich aktiv darum kümmern, Deine Einnahmen und Ausgaben korrekt anzugeben. Aber keine Sorge, mit den richtigen Infos und den passenden Tools geht das viel leichter, als Du vielleicht denkst.
Wann musst Du als Selbstständiger eine Steuererklärung machen?
Ganz einfach: Immer. Sobald Du Einnahmen aus selbstständiger Tätigkeit erzielst, bist Du verpflichtet, eine Einkommensteuererklärung abzugeben. Dabei musst Du Deine Einkünfte in der Anlage EÜR (Einnahmen-Überschuss-Rechnung) angeben, außer, Du überschreitest bestimmte Grenzen und bist buchführungspflichtig.
Neben der Einkommensteuererklärung kann es auch sein, dass Du:
- eine Umsatzsteuererklärung abgeben musst (es sei denn, Du nutzt die Kleinunternehmerregelung),
- eine Gewerbesteuererklärung einreichen musst, falls Du ein Gewerbe angemeldet hast.
Worauf solltest Du achten?
- Fristen einhalten: In der Regel musst Du Deine Steuererklärung bis zum 31. Juli des Folgejahres abgeben. Mit Steuerberater oder Lohnsteuerhilfe verlängert sich die Frist automatisch.
- Belege sammeln: Alle Rechnungen, Quittungen und Nachweise gut aufbewahren. Sie sind Deine Grundlage für die Absetzbarkeit.
- Trennung von privat und geschäftlich: Am besten führst Du ein separates Geschäftskonto – das spart später viel Zeit und Nerven.
Was kannst Du absetzen?
Als Selbstständiger hast Du viele Möglichkeiten, Deine Steuerlast zu senken. Typische Beispiele sind:
- Bürokosten (Miete, Ausstattung, Arbeitsmittel),
- Fahrtkosten (z. B. zu Kunden oder ins Coworking-Space),
- Telefon- und Internetkosten,
- Weiterbildungskosten,
- Beiträge zur Altersvorsorge oder Krankenversicherung.
Auch das Arbeitszimmer kannst Du unter bestimmten Bedingungen ansetzen. Wichtig ist, dass die Kosten immer betrieblich veranlasst sind.
Noch einfacher mit Lexware Office x smartsteuer
Gerade wenn Du neu in der Selbstständigkeit bist, wirkt das Thema Steuern oft überwältigend. Hier kommt die Kombi Lexware Office x smartsteuer ins Spiel: Lexware Office unterstützt Dich bei der Organisation Deiner Buchhaltung, während smartsteuer Dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung führt, ganz ohne komplizierte Steuerformulare. Das spart Zeit, Nerven und sorgt für mehr Sicherheit bei Deiner Steuer.
Fazit
Als Selbstständiger bist Du verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben – und zwar jedes Jahr. Wichtig sind dabei vor allem ein guter Überblick über Deine Einnahmen und Ausgaben, die Einhaltung der Fristen und das Nutzen aller möglichen Absetzungen. Mit der richtigen Vorbereitung und den passenden Tools wie Lexware Office x smartsteuer wird Deine Steuererklärung nicht nur einfacher, sondern Du holst auch das Maximum für Dich heraus.
Steuern einfach verstehen - nach diesem Prinzip schreibt Jana für smartsteuer. Nach ihrem Studium in Germanistik sammelte sie Erfahrungen als Freie Journalistin einer Tageszeitung, als TV-Redakteurin und als Werbetexterin. Seit 2023 unterstützt sie uns im Team dabei, das Thema Steuern spannend und verständlich aufzubereiten.