Die erste Steuererklärung – das erste Mal Steuern machen

Die erste Steuererklärung wirkt abschreckend und kompliziert – dabei wartet oft bares Geld auf Dich! Mit der richtigen Vorbereitung kannst Du Dir oft mehrere hundert Euro vom Finanzamt zurückholen. Besonders Arbeitnehmer, Studenten, Azubis oder Berufseinsteiger verschenken jedes Jahr Geld, weil sie keine Steuererklärung abgeben.

Erste Steuererklärung machen: So einfach geht’s

Wenn Du kein Geld mehr verschenken willst, wirst Du überrascht sein, wie einfach Steuern sein können. Mit smartsteuer kannst Du Deine Steuererklärung einfach online erstellen, ohne Steuerwissen, ohne Papierkram und Schritt für Schritt erklärt.

Warum sich die erste Steuererklärung lohnt

Viele denken, dass sich eine Steuererklärung nur bei hohem Einkommen lohnt. Tatsächlich erhalten Arbeitnehmer in Deutschland häufig eine Rückzahlung vom Finanzamt.
Gründe dafür sind unter anderem:
⦁ Werbungskosten
⦁ Fahrtkosten zur Arbeit
⦁ Homeoffice-Kosten
⦁ Arbeitsmittel wie Laptop oder Fachliteratur
⦁ Versicherungen
⦁ Studien- oder Ausbildungskosten
Besonders beim ersten Mal gibt es oft viele Ausgaben, die steuerlich berücksichtigt werden können. Mit einer Steuererklärung kannst Du Dir zu viel gezahlte Steuern zurückholen. Das Gute: Oft kannst Du sogar mehrere Jahre rückwirkend abgeben und gleich mehrere Erstattungen erhalten.

Wer muss eine Steuererklärung abgeben?

Nicht jeder ist in Deutschland verpflichtet, eine Steuererklärung zu machen. Viele können sie freiwillig abgeben und genau das lohnt sich häufig.

Eine Pflicht zur Abgabe besteht zum Beispiel häufig für Personen mit:
⦁ Steuerklasse 3 oder 5
⦁ mehreren Arbeitgebern gleichzeitig
⦁ Lohnersatzleistungen wie Elterngeld oder Kurzarbeitergeld
⦁ Selbstständigkeit oder Nebeneinkünften

Welche Unterlagen braucht man für die erste Steuererklärung?

Bevor Du startest, solltest Du die wichtigsten Dokumente bereitlegen. Viele Daten kannst Du später auch digital ergänzen.
Wichtige Unterlagen sind:
⦁ Lohnsteuerbescheinigung
⦁ Steuer-ID
⦁ Nachweise über Werbungskosten (Kosten für Laptop, Werkzeug, Arbeitszimmer)
⦁ Fahrtkosten zur Arbeit oder Uni
⦁ Versicherungsnachweise
⦁ Kontoführungsgebühren
⦁ Studien- oder Ausbildungskosten
⦁ Nachweise über Spenden oder Umzugskosten

Erste Steuererklärung online machen – so funktioniert’s

Mit smartsteuer kannst Du Deine Steuer beim ersten mal komplett online erstellen. Du beantwortest einfache Fragen und das System trägt die Angaben automatisch an der richtigen Stelle ein und berücksichtigt für Dich die geltenden Pauschalen.
So funktioniert es:
1. Kostenlos registrieren
2. Steuerjahr auswählen
3. Fragen Schritt für Schritt beantworten
4. Rückerstattung live berechnen lassen
5. Steuererklärung digital ans Finanzamt senden
Du brauchst dafür kein Steuerwissen und musst keine Steuerformulare verstehen.
Erst wenn Du Deine Steuererklärung wirklich abgibst, fallen Kosten an.

Werbungskosten richtig absetzen

Werbungskosten sind Ausgaben, die durch Deinen Beruf entstehen. Dazu gehören viele Kosten, die Du im Alltag vielleicht gar nicht als steuerlich relevant wahrnimmst.
Häufige Werbungskosten:
⦁ Fahrtkosten zur Arbeit
⦁ Laptop oder Computer
⦁ Fachbücher
⦁ Büromaterial
⦁ Bewerbungskosten
⦁ Arbeitszimmer oder Homeoffice
⦁ Fortbildungen
Die Werbungskostenpauschale wird automatisch berücksichtigt. Wenn Deine tatsächlichen Kosten höher sind, lohnt sich das Eintragen besonders.

Pendlerpauschale berechnen

Für Fahrten zur Arbeit kannst Du pro Arbeitstag die Entfernungspauschale ansetzen:
⦁ 0,38 € pro Kilometer
⦁ Bis 2025 galt zusätzlich nur 0,30 € bis 20. Kilometer

Berücksichtigt wird die einfache Strecke zwischen Wohnung und Arbeitsplatz.

Steuererklärung als Student oder Azubi

Auch Studenten und Auszubildende können oft Steuern sparen. Besonders bei einem Zweitstudium lassen sich viele Kosten steuerlich geltend machen.
Dazu gehören zum Beispiel:
⦁ Semestergebühren
⦁ Laptop oder Tablet
⦁ Fachliteratur
⦁ Fahrtkosten
⦁ Umzugskosten
⦁ Mietkosten am Studienort

Auch wenn Du noch keine oder nur wenig Steuern gezahlt hast, kann sich eine Steuererklärung wegen eines möglichen Verlustvortrags lohnen.

Steuererklärung mit ELSTER oder Steuer-Software?

Die Steuererklärung kannst Du direkt über ELSTER oder mit einer Steuer-Software erstellen.
ELSTER:
⦁ offizielles Portal der Finanzverwaltung
⦁ viele Formulare und Fachbegriffe
⦁ eher für erfahrene Nutzer geeignet

Steuer-Software wie smartsteuer:
⦁ einfache Fragen statt Steuerformulare
⦁ automatische Berechnungen
⦁ verständliche Erklärungen
⦁ digitale Abgabe ans Finanzamt

Gerade bei der ersten Steuererklärung hilft eine geführte Software dabei, Fehler zu vermeiden.

Fristen für die Steuererklärung

Wenn Du verpflichtet bist, Deine Steuererklärung abzugeben, gilt aktuell folgende Frist:

⦁ Pflichtveranlagung für 2025: bis 31. Juli 2026
⦁ Freiwillige Steuererklärung: rückwirkend bis 31. Dezember 2029 möglich

Häufige Fehler bei der Steuererklärung von Einsteigern

Beim ersten Mal passieren oft kleine Fehler, durch die Geld verloren geht.
Darauf solltest Du achten:
⦁ Werbungskosten vergessen
⦁ keine Belege sammeln
⦁ Fahrtkosten falsch berechnen
⦁ Fristen verpassen
⦁ Versicherungen nicht angeben
⦁ Studienkosten nicht berücksichtigen
Mit einer digitalen Steuer-Software werden viele Angaben automatisch geprüft und mögliche Fehler direkt angezeigt.

Checkliste für Steuerneulinge

Diese Unterlagen solltest Du bereithalten:
1. Lohnsteuerbescheinigung
2. Steuer-ID
3. Versicherungsnachweise
4. Nachweise über Arbeitsmittel
5. Fahrtkosten
6. Kontoangaben
7. Studien- oder Ausbildungskosten
8. Spendenbescheinigungen
Wenn alle Unterlagen vollständig sind, kannst Du Deine Steuererklärung meist in kurzer Zeit erledigen.

Das erste Mal Steuern online machen – einfach und digital

Mit smartsteuer erstellst Du Deine Steuererklärung Schritt für Schritt online. Du siehst direkt Deine mögliche Rückerstattung und kannst die Erklärung sicher digital an das Finanzamt übermitteln.

Häufige Fragen