Hier prüft das Finanzamt genau: Belege in der Steuererklärung
Die gute Nachricht zuerst: Seit einigen Jahren musst Du Belege in der Regel nicht mehr zusammen mit Deiner Steuererklärung einreichen. Dank der sogenannten Belegvorhaltepflicht reicht es meistens aus, wenn Du Rechnungen, Bescheinigungen und Quittungen aufbewahrst. Das Finanzamt fordert sie nur dann an, wenn es Rückfragen gibt.
Doch genau hier liegt der Haken: Es gibt Situationen, in denen das Finanzamt besonders genau hinschaut. Wer dann die passenden Nachweise griffbereit hat, oder sie direkt freiwillig mitschickt, vermeidet Rückfragen und kann häufig sogar schneller seinen Steuerbescheid erhalten.
Warum prüft das Finanzamt manche Angaben genauer?
Die meisten Steuererklärungen werden heute weitgehend automatisiert bearbeitet. Das heißt, liegst Du bei den meisten Angaben im Rahmen der Pauchalen, sollten keine Nachfragen aufkommen. Fallen jedoch außergewöhnlich hohe Beträge, neue Sachverhalte oder ungewöhnliche Änderungen gegenüber den Vorjahren auf, wird die Steuererklärung häufig genauer geprüft. Dann fordert das Finanzamt entsprechende Nachweise an.
Deshalb gilt: Je besser Deine Unterlagen vorbereitet sind, desto einfacher und schneller lässt sich Deine Steuererklärung bearbeiten.
Diese Belege solltest Du unbedingt aufbewahren
Auch wenn Du sie zunächst nicht einreichen musst, solltest Du diese Unterlagen sorgfältig sammeln:
Spendenbescheinigungen
Spenden können steuerlich absetzbar sein. Für höhere Beträge benötigst Du eine offizielle Zuwendungsbestätigung. Kleinere Spenden lassen sich häufig auch mit einem Kontoauszug nachweisen.
Nachweise über außergewöhnliche Belastungen
Dazu gehören beispielsweise:
- Arztrechnungen
- Zahnarztkosten
- Kosten für Medikamente
- Rechnungen für medizinische Hilfsmittel
- Pflegekosten
Je nach Sachverhalt können zusätzlich Zahlungsnachweise oder ärztliche Bescheinigungen erforderlich sein.
Werbungskosten
Wer berufliche Ausgaben geltend macht, sollte entsprechende Nachweise aufbewahren. Dazu zählen unter anderem:
- Fort- und Weiterbildungskosten
- Arbeitsmittel
- Fachliteratur
- Umzugskosten aus beruflichen Gründen
- Reisekosten
Vor allem bei höheren Beträgen kann das Finanzamt Belege anfordern.
Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Dienstleistungen
Wer Handwerker oder Dienstleister im Haushalt beschäftigt hat, kann häufig Steuern sparen. Wichtig sind dabei:
- die Rechnung
- der Nachweis der Überweisung
Barzahlungen erkennt das Finanzamt in diesen Fällen grundsätzlich nicht an.
Kapitalerträge
Wer Kapitalerträge, Verluste oder besondere Sachverhalte rund um Wertpapiere erklärt, sollte Steuerbescheinigungen und Erträgnisaufstellungen der Bank bereithalten.
In diesen Fällen lohnt es sich, Belege direkt einzureichen
Obwohl grundsätzlich die Belegvorhaltepflicht gilt, kann es sinnvoll sein, bestimmte Nachweise freiwillig mit der Steuererklärung zu übermitteln. Das gilt insbesondere, wenn:
- Du zum ersten Mal bestimmte Kosten geltend machst.
- Deine Ausgaben deutlich höher sind als in den Vorjahren.
- ein außergewöhnlicher Sachverhalt vorliegt.
- erfahrungsgemäß Rückfragen zu erwarten sind.
Dadurch kann das Finanzamt die Angaben oft schneller prüfen und unnötige Nachforderungen vermeiden.
Wie lange solltest Du Belege aufbewahren?
Auch wenn Deine Steuererklärung bereits abgegeben wurde, solltest Du alle wichtigen Unterlagen mindestens bis zum Ablauf der Einspruchsfrist von einem Monat und darüber hinaus sorgfältig aufbewahren. Werden Belege später angefordert, musst Du sie vorlegen können. Es empfiehlt sich Belege von besonderen Ausgaben maximal bis zu vier Jahre aufzubewahren.
Mit smartsteuer hast Du alle Unterlagen im Blick
Mit der smartsteuer Online-Steuererklärung wirst Du Schritt für Schritt durch Deine Steuererklärung geführt. Das Programm zeigt Dir, welche Angaben erforderlich sind und weist Dich darauf hin, wenn für bestimmte Sachverhalte Nachweise sinnvoll oder notwendig sein können.
Zusätzlich hilft Dir die praktische Checkliste dabei, alle wichtigen Unterlagen schon vor dem Start zusammenzustellen. So vermeidest Du unnötige Rückfragen vom Finanzamt und kannst Deine Steuererklärung entspannt und vollständig abgeben.
Fazit
Auch wenn Du heute meist keine Belege mehr direkt einreichen musst, solltest Du sie keinesfalls wegwerfen. Gerade bei außergewöhnlichen Belastungen, Werbungskosten, Spenden oder Handwerkerleistungen schaut das Finanzamt genauer hin. Wer seine Unterlagen vollständig bereithält und bei Bedarf gezielt einreicht, spart oft Zeit und vermeidet unnötigen Schriftverkehr.
Mit einer guten Vorbereitung und der smartsteuer Online-Steuererklärung wird die Steuererklärung deutlich einfacher – und die Chance auf eine schnelle Steuererstattung steigt.
Steuern 𝘦𝘪𝘯𝘧𝘢𝘤𝘩 verstehen - nach diesem Prinzip schreibt Jana für smartsteuer. Nach ihrem Studium in Germanistik sammelte sie Erfahrungen als Freie Journalistin einer Tageszeitung, als TV-Redakteurin und als Werbetexterin. Seit 2023 unterstützt sie uns im Team dabei, das Thema Steuern spannend und verständlich aufzubereiten.