Vorsicht: Diese 5 Steuerfallen jetzt vermeiden

Fünf Sätze, die fast jeder schon mal über die Steuererklärung gehört hat, und wer ihnen glaubt, tappt in eine Falle. Der eine hält Menschen davon ab, überhaupt anzufangen. Ein anderer lässt viele Geld liegen, das sie schon längst bezahlt haben. Und bei einem kann sogar Ärger mit dem Finanzamt drohen, obwohl es gut gemeint war. Welche Sätze das sind, was wirklich stimmt und wo die Falle jeweils liegt, schauen wir uns jetzt gemeinsam an.

1. Falle: „Wenn ich einmal freiwillig eine Steuererklärung abgebe, muss ich es jedes Jahr tun.”

Das Gerücht hält sich hartnäckig, und es ist falsch. Ob ihr eine Steuererklärung abgeben müsst, wird für jedes Jahr neu entschieden, und zwar nach festen Gründen. Dazu gehören zum Beispiel die Steuerklassen III und V bei Ehepaaren, ein eingetragener Freibetrag im Lohnsteuerabzug oder mehr als 410 € Lohnersatzleistungen wie Elterngeld oder Kurzarbeitergeld. Wer ohne einen dieser Gründe freiwillig abgibt, darf im nächsten Jahr wieder pausieren. Der Preis dafür: Wer sich vor dieser Verpflichtung fürchtet, gibt gar nicht erst ab. Dabei habt ihr für die freiwillige Abgabe bis zu vier Jahre Zeit. Danach ist die Erstattung für das Jahr weg.

2. Falle: „Ich habe eh nichts zum Absetzen.”

Bevor wir zu den Dingen kommen, die ihr vielleicht schon mal gehört habt und mit der Steuererklärung verbindet, zuerst ein Punkt, den eigentlich jeder hat. Denn irgendwo muss man ja wohnen, ob als Mieter oder als Eigentümer einer selbst bewohnten Immobilie. Millionen Haushalte bekommen jedes Jahr eine Nebenkosten- oder Hausgeldabrechnung, und darin steckt oft mehr Steuervorteil, als man denkt.

Haushaltsnahe Dienstleistungen sind Arbeiten, die auch ein Haushaltsmitglied erledigen könnte: Treppenhausreinigung, Gartenpflege, Winterdienst oder der Hausmeister, bei Privatpersonen auch die Putzhilfe. Dafür gibt es 20 % der Arbeitskosten direkt von der Steuer zurück, bis zu 4.000 € im Jahr. Dazu kommen Handwerkerleistungen wie der Schornsteinfeger oder die Heizungswartung, ebenfalls 20 % der Arbeitskosten, bis zu 1.200 € im Jahr. Für Handwerkerleistungen ist ab 2027 eine Kürzung geplant, für 2026 gilt aber noch alles wie beschrieben.

Ihr müsst dafür keine eigene Rechnung haben. Viele Hausverwaltungen stellen auf Nachfrage eine Bescheinigung aus, in der die Arbeitskosten getrennt stehen. Ein Beispiel: Stehen 450 € Arbeitskosten in der Abrechnung, sind das 90 € Erstattung. Eingetragen wird das in der Anlage „Haushaltsnahe Aufwendungen”. Das Material zählt nicht, nur die Arbeitskosten.

Dann zu den Klassikern. Wer zur Arbeit fährt, kann die Entfernungspauschale ansetzen, seit diesem Jahr 38 Cent ab dem ersten Kilometer. Wer von zu Hause arbeitet, bekommt die Homeoffice-Pauschale von 6 € pro Tag, höchstens 1.260 € im Jahr. An einem Tag zählt nur eins von beiden. Wer sein privates Handy oder Internet auch beruflich nutzt, kann oft ohne Einzelnachweis 20 % der Kosten ansetzen, höchstens 20 € im Monat. All das steckt im Arbeitnehmer-Pauschbetrag von 1.230 €, den ihr ohnehin automatisch bekommt. Steuerlich wirksam wird erst, was ihr darüber hinaus zusammenbekommt, und deshalb lohnt sich das Zusammenzählen. Eine Ausnahme gibt es seit diesem Jahr: Gewerkschaftsbeiträge zählen zusätzlich zum Pauschbetrag, auch wenn ihr sonst kaum Kosten habt. Der Preis dafür: Wer glaubt, er habe nichts abzusetzen, schaut weder in die Abrechnung noch auf die Pauschalen.

3. Falle: „Wenn wir die Steuerklasse wechseln, sparen wir Steuern.”

Die Steuerklasse legt nur fest, wie viel Lohnsteuer jeden Monat einbehalten wird. Das ist eine Vorauszahlung. Wie viel Steuer ihr tatsächlich zahlt, wird erst mit der Steuererklärung berechnet, bei Ehepaaren gemeinsam. Mit den Steuerklassen III und V habt ihr im Monat meist mehr Netto, aber das Geld wird nur zeitlich verschoben. Dazu kommt: Mit III und V müsst ihr eine Steuererklärung abgeben, und es kann eine Nachzahlung geben, weil im Laufe des Jahres zu wenig einbehalten wurde. Wer außerdem Elterngeld oder Arbeitslosengeld erwartet, sollte vor einem Wechsel nachfragen, denn dort zählt das Netto. Der Preis dafür: Das Plus auf dem Konto ist nicht geschenkt.

4. Falle: „Ich muss alle Belege mit der Steuererklärung einreichen.”

Seit 2017 gilt die Belegvorhaltepflicht. Ihr schickt keine Belege mehr mit, bewahrt sie aber auf und reicht sie nach, wenn das Finanzamt sie anfordert. Typisch angefordert werden Spendenquittungen sowie Rechnungen für Handwerker und haushaltsnahe Dienstleistungen. Das Finanzamt nennt dann eine Frist, und die zählt: Wer nicht reagiert, bei dem wird die Position gestrichen, und die Erstattung schrumpft.

Der Irrtum hat deshalb zwei Seiten. Wer glaubt, er müsse alles einreichen, fängt vielleicht gar nicht an. Wer glaubt, er brauche nichts mehr, wirft die Belege weg. Bewahrt sie mindestens auf, bis der Steuerbescheid bestandskräftig ist, also über die Einspruchsfrist von einem Monat hinaus. Freiwillig einreichen lohnt sich meist nicht, denn dadurch gehen Rückfragen nicht unbedingt weg.

5. Falle: „Mein Nachbar kann mir die Steuererklärung auch machen.”

Das ist die gefährlichste der fünf, weil sie so gut gemeint ist. Das Steuerberatungsgesetz erlaubt die unentgeltliche Hilfe nur bei Angehörigen, also zum Beispiel bei Ehepartnern, Eltern, Kindern und Geschwistern. Bei Freunden, Nachbarn oder Kollegen kann wiederholte oder umfassende Hilfe als unbefugt gelten, auch wenn kein Geld fließt. Dann kann das Finanzamt den Fall an die Bußgeldstelle weitergeben. Einmal die Software erklären oder Belege sortieren ist meist unkritisch. Wer die Erklärung aber komplett für jemand anderen erstellt und prüft, bewegt sich auf dünnem Eis. Der Preis dafür: Der gut gemeinte Gefallen kann am Ende ein Bußgeld kosten, statt eine Erstattung zu bringen.

Das waren fünf Fallen, und bei jeder lohnt sich der zweite Blick. Schreibt uns gern in die Kommentare, welche Sätze ihr schon mal gehört habt und welche euch neu waren. Und wenn euch solche Tipps weiterhelfen, lasst einen Daumen nach oben da und abonniert unseren Kanal. Vielen Dank fürs Zuschauen – und wie immer wünschen wir euch viel Erfolg bei eurer nächsten Steuererklärung, einfach und ohne Vorkenntnisse mit der Online-Steuererklärung von smartsteuer.

Verfasst von: Jana Wagner

Steuern 𝘦𝘪𝘯𝘧𝘢𝘤𝘩 verstehen - nach diesem Prinzip schreibt Jana für smartsteuer. Nach ihrem Studium in Germanistik sammelte sie Erfahrungen als Freie Journalistin einer Tageszeitung, als TV-Redakteurin und als Werbetexterin. Seit 2023 unterstützt sie uns im Team dabei, das Thema Steuern spannend und verständlich aufzubereiten.