Meine erste Steuererklärung: Schritt-für-Schritt-Anleitung für Anfänger
Deine erste Steuererklärung steht an? Keine Sorge, das klingt komplizierter, als es ist. Wenn Du weißt, was Du brauchst und wie Du startest, geht es viel einfacher, als viele denken. In dieser Anleitung zeigen wir Dir Schritt für Schritt, wie Du Deine erste Steuererklärung ganz einfach mit smartsteuer meisterst und Dir vielleicht sogar eine schöne Rückzahlung sicherst.
Schritt 1: Verstehen, warum sich die Steuererklärung lohnt
Vielleicht denkst Du: „Ich muss doch gar keine Steuererklärung machen!“
Das stimmt, viele Angestellte müssen keine Erklärung abgeben. Aber: Es lohnt sich fast immer. Denn im Schnitt bekommen Arbeitnehmer in Deutschland über 1.000 € vom Finanzamt zurück. Unsere Kunden bei smartsteuer sogar im Durchschnitt 1.238 €. Warum? Weil im Laufe des Jahres oft zu viel Lohnsteuer gezahlt wurde. Mit der Steuererklärung holst Du Dir das zurück, was Dir zusteht.
Schritt 2: Unterlagen sammeln
Bevor Du startest, brauchst Du ein paar wichtige Unterlagen:
- Lohnsteuerbescheinigung von Deinem Arbeitgeber.
- Nachweise über Werbungskosten, wie zum Beispiel Arbeitsmittel, Fachbücher, Fahrtkosten.
- Miet- und Umzugskosten, wenn Du aus beruflichen Gründen umgezogen bist.
- Belege für Versicherungen, wie Haftpflicht, Krankenversicherung etc.
- Studien- oder Ausbildungskosten, falls Du Student oder Azubi bist.
Tipp: Sammle solche Dokumente am besten schon im Laufe des Jahres in einem eigenen Ordner oder digital, das spart später Zeit.
Schritt 3: Werbungskosten & Pauschalen nutzen
Das Finanzamt erkennt automatisch eine Werbungskostenpauschale von 1.230 € (Stand 2025) an. Wenn Du aber mehr ausgegeben hast, für Laptop, Arbeitskleidung oder Pendelfahrten kannst Du diese zusätzlichen Kosten angeben.
Beispiel:
Fährst Du regelmäßig zur Arbeit oder Uni, kannst Du 0,30 € pro Kilometer (einfache Strecke) absetzen. Ab dem 21. Kilometer sind es sogar 0,38 Ct pro Kilometer.
Auch Weiterbildungen, Bewerbungskosten oder Fachliteratur zählen zu den Werbungskosten.
Schritt 4: Steuererklärung einfach online machen
Du musst keine komplizierten Formulare mehr ausfüllen oder Dich durch ELSTER kämpfen, es gibt moderne Online-Steuerlösungen wie smartsteuer, die Dich Schritt für Schritt durch den Prozess führen.
Du beantwortest einfach Fragen in verständlicher Sprache, wie zum Beispiel: „Hattest Du Fahrtkosten?“, und das Programm trägt alles an der richtigen Stelle ein. So vermeidest Du Fehler und siehst direkt, wie viel Geld Du voraussichtlich zurückbekommst.
Schritt 5: Abgabe & Fristen im Blick behalten
Wenn Du zur Abgabe verpflichtet bist, weil Du Nebeneinkünfte-, die Steuerklasse 3/5, oder Lohnersatzleistungen wie Arbeitslosengeld hast, gilt musst die Erklärung bis zur Frist beim Finanzamt eingehen. Der 31. Juli 2026 als Abgabefrist für die Steuererklärung 2025.
Wenn Du freiwillig abgibst, hast Du sogar vier Jahre Zeit, also bis zum 31. Dezember 2029.
Aber: Je früher Du abgibst, desto schneller bekommst Du Deine Rückzahlung.
Checkliste für Deine erste Steuererklärung
- Lohnsteuerbescheinigung
- Versicherungsbelege
- Kontoauszüge (für Zinsen, Spenden etc.)
- Fahrten zur Arbeit/Uni
- Arbeitsmittel (Laptop, Schreibtisch, Bücher)
- Studien- oder Ausbildungskosten
Einmal alles beisammen? Dann steht Deiner ersten Steuererklärung nichts mehr im Weg!
Fazit:
Die erste Steuererklärung ist kein Hexenwerk, vor allem, wenn Du weißt, worauf es ankommt. Mit ein bisschen Vorbereitung und der richtigen Unterstützung kannst Du Dir oft mehrere hundert Euro sichern. Mit smartsteuer geht das ganz einfach:
Du machst Deine Steuererklärung online, ohne kompliziertes Fachchinesisch, Schritt für Schritt – und siehst sofort, was Du zurückbekommst.
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Steuern einfach verstehen - nach diesem Prinzip schreibt Jana für smartsteuer. Nach ihrem Studium in Germanistik sammelte sie Erfahrungen als Freie Journalistin einer Tageszeitung, als TV-Redakteurin und als Werbetexterin. Seit 2023 unterstützt sie uns im Team dabei, das Thema Steuern spannend und verständlich aufzubereiten.